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开年保本基金难扭规模缩水困局 77只面临到期转型或清盘

2018-01-12 11:17来源:北京商报阅读(19839)评论(0)

[导读] 自2017年年初证监会下发《关于避险策略基金的指导意见》以来,保本基金难逃到期清盘或转型的命运,存量的保本基金规模锐减,保本基金市场加速暗淡,转眼年关已过,保本基金依然没有起色。今年将有77只保本基金面临到期转型或清盘。

自2017年年初证监会下发《关于避险策略基金的指导意见》以来,保本基金难逃到期清盘或转型的命运,存量的保本基金规模锐减,保本基金市场加速暗淡,转眼年关已过,保本基金依然没有起色。今年将有77只保本基金面临到期转型或清盘。

1月11日,诺安基金发布关于诺安益鑫保本混合型基金保本周期到期第二次提示性公告,因未能符合保本基金存续条件,将按照基金合同的约定转型,转型后,基金名称变更为“诺安益鑫灵活配置混合型基金”值得一提的是,若该基金顺利完成转型将成为继南方恒元保本混合之后今年第二例保本基金转型案例。

据悉,该基金于2015 年12 月通过监管核准募集申请,基金合同生效日为 2016 年 1 月 22 日,保本周期为两年,也就是说今年1月22日,该基金将迎来首个保本周期到期日。

据了解,在经历了2015年股市剧烈调整后,保本基金成为新基金发行中的主角,然后好景不长,随着保本基金“保本”条款兜底的第三方担保机构的担保额度接近上限,保本基金于2016年5月被监管叫停,发行热情随即降温。保本周期到期日临近,诺安益鑫保本混合根据合同约定将转型为普通混合型产品。

事实上,今年以来,已有保本基金率先完成转型。1月2日,南方基金发布公告称,南方恒元保本混合基金第三个保本期即将到期,但管理人无法为该基金转入下一保本期确定保本担保人,基金不能满足继续作为法律法规规定的避险策略型基金运作的条件,故将转型为“南方中证100指数证券投资基金”,基金投资、基金费率、分红方式等相关内容也将做相应修改。华安乐惠保本也于近期已经发布了终止基金合同和财产清算的提示性公告,成为2018年首只到期后选择清盘的保本基金。

据记者不完全统计,今年将有77只保本基金陆续迎来保本周期到期日,是去年数量的两倍之多。对到期产品处置方式中,转型为普通混合型基金成为主要手段,占比高达八成,如南方避险增值、国泰金鹿保本增值混合等,此外,还有部分保本基金选择到期后转型为债券型、股票型和指数型的基金,另有12只没有设置转型条款,这意味着到期后如果不能满足新规要求,将不得不走上清盘的道路。

受去年四季度债市深度调整影响,保本基金收益表现不如人意。 同花顺iFinD数据显示,截至1月10日,包括长盛中小盘精选混合、诺安汇鑫保本混合在内5只产品净值跌破发行价,目前市场上存量的保本基金共有139只(A、C份额合并计算),截至去年年底,保本基金规模为1971.28亿元,较年初的2953.72亿元基金规模相比下滑超三成。

业内资深人士王群航表示,自保本基金新规出台后,曾经一度热销的保本基金立即退烧,甚至有的保本基金在发布招募说明书后又宣布终止发行。保本基金命运突然大转折,不仅集中在新保本基金方面,已经成立的保本基金,或者说是那些即将到期的保本基金,也难“再续前缘”。未来,保本基金的出路只有两条,或清盘或转型,预计今年将会有更多的保本基金在到期之后转型清盘。


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