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闲置的银行卡处置不当 小心麻烦缠身

胖大海! 创建于:2016-06-28 15:1592953 次浏览4 条评论 [ 只看楼主 ]

闲置的衣物可以捐赠,

废旧的家电可以**,

但面对一堆闲置不用的**,

国投姐却纠结不已。

闲置**究竟应该如何**?

直接扔掉,有没有风险?

拿去网上**掉换钱,靠谱吗?

以为自己卡里没钱就无所谓,那就大错特错了!

闲置的**如果到了不法分子手里,会被用来干什么呢?

成为诈骗分子的帮凶

诈骗分子可以拿着**来的**,施展“乾坤大挪移”。他们将得手的不义之财,快速地分成小数目,转到几百张**里,然后让不同的人从多个ATM里将钱取走。一旦警方发现,通过取款**也只能找到原持卡人,而原持有人就是你!

如何让警察叔叔相信你,**卡的时候一定要想好了……

洗白非法资金

怎么洗钱?流程往往是这样:先把资金存入**来的**中,再将**带去境外消费;还有一种资金转移的方式,与不法商户商量好分成,再以虚构交易的方式来套取现金。这样的**法使监管机构很难追查资金的真正来源。

走了这么一遭,非法资金就被洗白。

漏税逃税

你**出去的**还能逃税。

以各种名目把钱打入**中,比如发工资、发劳务费,再迅速取出,账目上就呈现大量的成本,实现逃税的目的。

这会给**卡人带来税**上的麻烦。由于现行个人所得税制规定,个人年**入达到12万元需要自行向税务局申报,如果**的主人并不知道自己的**上得到了大量的各类**入,也没有去主动报税,那么可能会被税务机关约谈,同时补缴相应的税款。

帮助网店刷信用

在某宝网等网络购物平台上,不少急于打响名头的新店主打起了**购**刷信用的主意。但网购平台加大对作弊的查处,一经查出就会封店,因此,就需要大量以不同****的**来逃避惩罚。

这种作弊手法首先需准备一张**,由网店店主上架一批低价商品(多为点卡、充值卡等虚拟产品),然后信用炒家**始不停地****家的产品,**好之后就确认**货,根本不需要**货的时间,一天下来信誉度就能暴增。

行贿“新中介”

**购**还能为商业贿赂所用。

现在国家反腐力度加大,但仍有人顶风作案,行贿人将现金打入匿名**的送礼方式更易被企业和一些个人接受。

由于受贿人需匿名接受汇款、转账、消费,在网上**购**的帖子中,经常会看到一些**家特意强调,**要有名字和密码。

国投姐有话说

随着银行磁条卡正逐步被芯片卡所替代,大家手中多出了废弃闲置的磁条卡,于是一些人看到有高价**购磁条**信息,不免有些心动。却没有意识到,**闲置**看似占了便宜,其实可能吃大亏,很有可能导致我们个人信用、财产双重受损,甚至承担连带法律责任。

根据《**银行结算账户管理**法》第六十五条规定:“存款人不得**、出借银行结算账户”。最高人民法院相关规定:“出借银行账户是违反金融管理法规的违法行为,应追究出借人相应的民事责任。”这也就意味着,出借、****涉嫌违法犯罪。

同时,长期闲置的**,会给**新卡添麻烦。

根据日前发布的《中国银监会关于银行业打击治理电信网络新型违法犯罪有关工作事项的通知》:同一客户在同一商业银行**立**原则上不得超过4张;如该客户之前已持有同一商业银行全国范围内4张(含)以上**的,商业银行不得为其**立或激活新的**。

闲置**该这么**

**闲置不用,自然应找发卡银行妥善解决。但国投姐发现,各家银行针对这一问题的规定都不一样。

银行A称,该行**每年会被**取10元年费,若余额不足形成欠费,需要补齐欠费才可注销;

银行B称,对于睡眠卡,大多会自动注销;

银行C称,虽不会自动注销,但不对****取年费和小额账户管理费,客户可随时自行注销。

即使是同一家银行,也会因地区差异导致规定不同,甚至存在银行电话客服和柜员各执一词的情况。

国投姐觉得,千万别等着银行主动**你!!

最好的**法还是自己主动到银行网点进行注销,柜员确认销户后,首先对卡片**剪角**,约一个月后,这张卡片将会被销户。如涉及**,也可自行拨打**中心的电话进行注销。

这样既能规避个人信息遭泄露的风险,又节省了部分费用。

+1 2°C
马上+1沙发哦^^

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